Управление денежными потоками как основа казначейской функции является наиболее критичной частью финансового управления для любой организации. Задержка выплаты заработной платы, погашения кредита, оплаты поставок или иных приоритетных платежей может привести не только к дополнительным финансовым потерям, но в некоторых случаях и к остановке бизнеса.

Поэтому компании, как правило, стремятся выстраивать системы оперативного управления денежными потоками, позволяющие эффективно обеспечивать потребность всех частей бизнеса в денежных средствах, прогнозировать, предотвращать и устранять кассовые разрывы, контролировать процесс расходования бюджета на стадии прохождения платежей и многое другое.

Консультанты IBS в области финансового управления имеют значительный опыт реализации успешных проектов по выстраиванию эффективной казначейской функции, включая формирование работоспособной системы управления финансовыми потоками. Опираясь на этот опыт, они предлагают своим клиентам качественные решения таких вопросов, как:

• Разработка методологии среднесрочного и оперативного планирования денежных средств, включая:
  • распределение ответственности за статьи за руководителями;
  • построение кассовых планов (платежных календарей).
• Формирование методики осуществления платежей, в том числе:
  • регламент формирования и  согласования заявок на оплату;
  • система организации казначейского контроля на соответствие платежному календарю;
  • требования к учету платежей;
  • процедура осуществления платежей, включая распределение по счетам.
• Порядок учета и контроля договоров, в частности, контролирующий обоснованность платежей, а также дебиторскую и кредиторскую задолженность

В результате реализации проекта с консультантами IBS, наш клиент получает работоспособный инструмент оперативного управления денежными средствами с использованием унифицированного платежного календаря. Выстроенная система, прежде всего, позволяет:

• отслеживать баланс денежных средств и своевременно принимать решения по управлению им (привлечение ресурсов или размещение свободных ресурсов);
• оценивать корректность плановых данных, снижая риск появления внеплановых платежей и кассовых разрывов.

Кроме того, специально для условий финансового кризиса и ограниченных возможностей привлечения кредитных ресурсов, когда серьезно уменьшается количество источников финансирования текущей деятельности и компании стремятся оптимизировать затраты и контролировать возникновение финансовых обязательств, консультанты IBS разработали такие решения, как:

• Создание системы управления оборотными средствами
• Разработка инструментов оперативного бюджетного контроля

Данные решения отличает низкая стоимость и сроки внедрения, что является актуальным для наших клиентов в нестабильной кризисной ситуации.